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“套路贷”行为刑法分析之三:“套路贷”行为的典型案例分析

2019-09-19 专注刑事法律服务

案例一:李晓东、陈某诈骗案

2017年5月,因被害人沈某某欠下巨额外债,经武某联系,被告人李晓东与黄某某、宋某(均另案处理)、张某某、王某(均另行处理)预谋共同向沈某某放贷。2017年5月14日,被告人李晓东等人在本市南京西路石门二路附近,要求沈某某写下85万元的借条,并通过张某某的工商银行账户向沈彦清转账85万元。沈某某于当日取现30万元、转账10万元,共计交还张某某、李晓东40万元。沈某某实际获款45万元用于归还欠债。

2017年6月29日,因沈某某无力还款,被告人陈某和王宇在沈某某书写150万借条后,开车将其带至招商银行大宁支行,由黄某某转账150万元至沈某某在现场开立的招行账户,并由沈某某当场全部取现后一并带回交给黄某某、李晓东。

黄某某和被告人李晓东、陈某在获得了150万元的借条并制造了虚假流水后,先后编造虚假信息,帮助沈彦清在中国银行贷款45万元,在南京银行贷款20万元,在4家小额贷款公司贷款33万元,同时还控制沈某某账户,先后将其中的879,000元转入黄某某账户。据此,被告人李晓东和黄某某等人不仅收回了45万元,还非法占有42.9万元并予以分赃。

本案中,沈某某向李晓东等人借款,实际借得45万元用于归还债务,但被要求写下85万元借条。之后,李晓东等人又让沈彦清书写150万借条,并制造虚假流水,且先后编造虚假信息,帮助沈某某在中国银行贷款45万元,在南京银行贷款20万元,在四家小额贷款公司贷款33万元,同时控制沈某某账户,先后将其中87.9万元转入黄某某账户,完全符合“套路贷”以民间借贷为幌子,通过虚增债务、书写翻倍借条、制造虚假银行流水的行为方式,其行为特征从总体上属于以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的诈骗行为。最终,法院判处被告人李晓东犯诈骗罪有期徒刑五年,被告人陈某犯诈骗罪判处有期徒刑一年六个月。


案例二:朱成恒等虚假诉讼案

2017年初,由被告人朱成恒提议开设一家放贷公司,被告人潘强、朱志根、杜广军表示同意。经合谋,由被告人朱成恒负责管理(不实际出资),被告人潘强(出资20万元)、朱志根(出资13万元)、杜广军(出资17万元)负责出资,其中被告人潘强负责公司财务、记账、放款等,被告人杜广军、朱志根负责收账、上门催债等。同年2月,被告人朱成恒、潘强承租绍兴市越城区广宁桥直街108号603室用以开设“昊瑞公司”。同年7月,被告人李军入股(出资10万元)“昊瑞公司”,负责上门催债等。

被告人朱成恒等人以“昊瑞公司”的名义,由社会上的业务员介绍借款人,被告人朱成恒负责与借款人协商并决定与借款人签订借款合同(同时约定高额利息),通知被告人潘强等人向借款人发放贷款,并以借款合同金额制造银行资金转账凭证,随即以保证金、中介费、律师费等名义,让借款人现金或转账支付相应费用,造成借款人实际借款金额远低于合同金额,以此“虚增债务”。在借款人未按期还款后,被告人朱成恒等人一方面以拨打电话、发送短信、上门催债等方式催讨借款,另一方面由被告人潘强或李军持“虚增债务”合同等证据材料向人民法院提起民事诉讼,在诉讼过程中隐瞒“虚增债务”的事实,以期通过诉讼方式非法获得“虚增债务”。

被告人朱成恒、潘强、朱志根、杜广军、李军分工配合,约定平分获利,以上述方式干扰正常司法活动,连续作案多达23起。

本案中,被告人朱成恒、潘强、朱志根、杜广军、李军结伙制造民间借贷假象和虚假给付事实,并以捏造的事实提起民事诉讼,妨害司法秩序,其行为已构成虚假诉讼罪。最终法院判处五人均构成虚假诉讼罪,分别判处有期徒刑四年、有期徒刑三年八个月、有期徒刑二年二个月、有期徒刑二年二个月、有期徒刑八个月,并处罚金。

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