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“套路贷”行为刑法分析之二:“套路贷”行为的定罪与量刑

2019-09-16 专注刑事法律服务

一、“套路贷”行为可能构成的犯罪

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中列举了实施“套路贷”行为可能构成的犯罪:

1“套路行为”可能构成诈骗罪

《意见》第4条明确:“实施‘套路贷’过程中,未采用明显的暴力或者威胁手段,其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的,一般以诈骗罪定罪处罚。”因此“套路贷”行为一般构成诈骗罪,但如果采取了明显暴力威胁手段,则可能同时构成其他犯罪。

2催债行为可能构成多种犯罪

《意见》中明确:“对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。”即当使用威胁胁迫、暴力催收、甚至非法拘禁、抢劫、绑架手段进行催债时,催债行为还可能构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、虚假诉讼罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、抢劫罪、绑架罪

值得说明的是,这里的“暴力催收”不仅仅指传统意义上的暴力,还包括“软暴力”。《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》中规定,滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段扰乱正常工作、生活秩序,也可被认定为“暴力”。因此,以软暴力进行催债的,同样可能构成寻衅滋事等犯罪。


二、“套路贷”犯罪可能被判处的刑罚

1可能涉嫌犯罪的法定刑

诈骗罪:依数额大小可能判处三年以下、三年以上十年以下、十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

敲诈勒索罪:依数额大小与情节轻重可能判处三年以下、三年以上十年以下、十年以上有期徒刑。

非法拘禁罪:依情节轻重可能判处三年以下、三年以上十年以下、十年以上有期徒刑。

虚假诉讼罪:依情节轻重可判处三年以下、三年以上七年以下有期徒刑。

寻衅滋事罪:依情节轻重可判处五年以下、五年以上十年以下有期徒刑。

强迫交易罪:依情节轻重可判处三年以下、三年以上七年以下有期徒刑。

抢劫罪:依情节轻重可判处三年以上十年以下、十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。

绑架罪:依情节轻重可判处五年以上十年以下、十年以上有期徒刑或者无期徒刑、死刑。

2同时犯数罪情形下可能判处的刑罚

《意见》第4条规定:“在实施‘套路贷’过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。”因此,“套路”行为与催债行为都构成犯罪的,可能有两种量刑方式:择一重处和数罪并罚。

数罪并罚,顾名思义就是把几个罪的刑罚加在一起,但这种加法是有上限限制的。刑法第六十九条规定:“判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。”

而择一重处就是从犯罪行为所触犯的罪名中,就其中一个最重的罪名定罪和量刑,而不以数罪并罚。这种处罚方式一般是针对想象竞合犯和牵连犯的处罚原则。想象竞合犯是—个行为触犯了数个罪名,但在处理时择一重罪处罚;牵连犯的手段行为和结果行为、目的行为和原因行为分别触犯了不同罪名,但在处理时作为一罪,择一重罪处罚。

总之,“套路贷”案件作为当下热点案件类型以及被打击的重点目标之一,相关行为一旦触及犯罪,轻则管制、拘役,重则有期徒刑、无期徒刑甚至死刑。因此应当从根本上认识到此类案件性质的严重性,杜绝相关风险。当然,如果相关行为已涉及“套路贷”等刑事案件,建议第一时间委托律师,协助处理案件,以期争取量刑上的从宽处罚

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